万家共赢近8亿资金遭恶意调用 吾思基金倡议人被节制

近8亿元遭调用资金中5.9亿已冻结 800万利*无法实时兑付 拆东补西 一**拖两基金子公司“落水”。

紧绷的房地产资金链正将越来越多的金融机构和投资者拖入风险漩涡，因为一家地产**“拆东墙补西墙”的行为，两家基金子公司被牵扯此中。本年6月下旬，万家共赢资产办理公司（简称万家共赢）发现，其刊行的“万家共赢景泰基金系列专项资产办理打算”约8亿资金遭深圳景泰基金办理有限公司（简称景泰基金）恶意调用，而该笔金*中的5.9亿元不测呈现在金元百利资产办理有限公司(简称金元百利)资管打算所投资的深圳吾思十八期股权投资基金合股企业（有限合股）（简称“吾思十八期”）账户中。资料显示，吾思十八期的GP深圳吾思基金办理有限公司（简称吾思基金）与景泰基金属于统一现实节制人。

两家子公司卷入漩涡

金元百利作为金元惠理基金的子公司，其在8月13日发布的澄清通知布告中暗示，2013年8月—12月，金元百利持续刊行5期资产办理打算，募集资金共计4.923亿元。在打算成立后，以全数委托**投资介入吾思基金倡议设立的“吾思十八期”，成为该合股企业的*一有限合股人。“吾思十八期”以募集资金经由过程中国银行深圳上步支行向**人云南丰华鸿业房地产开辟有限公司（简称丰华鸿业）发放委托贷款，资金用于投资丰华鸿业位于昆明市官渡区西部的宝华寺城中村及棚户区**项目，这现实上是一个一级地盘开辟项目。

据金元百利介绍，该项目由中国银行深圳上步支行担任投资参谋，公司“那时看成通道营业来运作”。**方以佳泰地产持有的丰华鸿业70%股权以及丰华鸿业对本地当局的应收账款作为质押。

2014年6月，丰华鸿业方面向金元百利提出要置换其所质押的股权，为了包管风控，金元百利要求其以6亿元置换股权。几天后，“吾思十八期”账上收到5.9亿元资金。

令金元百利方面感应不测的是，这笔资金的转账来历既不是吾思基金，也不是佳泰地产，而是来自于景泰基金一期。

事实上，吾思基金与景泰基金的现实节制人同为李志刚。从万家共赢的视角来看，按照原本与景泰基金签定的和谈，资管打算将投资于与中国银行云南分行有小我房贷营业合作关系开辟商的部门售房受益权。然而，景泰基金在合作各方均不知情的景象下违反合股和谈，私行变动景泰一期基金的投资策略，将资金用于其它用途。

被调用的资金中，除了被打到“吾思十八期”的5.9亿元，另据媒体报道,还有2亿元被景泰基金用于了偿深圳中行的一个到期理财项目。因为此案已进入刑事侦查法式,万家共赢方面没有透露更多细节，仅暗示今朝已经采纳保全办法，可以或许有用节制相关资产。

金元百利方面称，公司**不领会深圳吾思基金、景泰基金与万家共赢之间的合作关系和合作内容。“吾思十八期”简直收到了5.9亿元，但今朝处于冻结状况。对于此笔金*的归属，期待**合理正当的判决。

今朝，李志刚以及佳泰地产现实节制人李瑞峰（音）均已被公安部分节制。

基金子公司全力应对兑付风险

至此，两家基金子公司资管打算的投资人都面对着产物无法按期兑付的风险。

8月13日原本是金元百利资管打算一期付息的时候，但据金元百利介绍，原本由丰华鸿业控股股东佳泰地产以四川楚雄某个地产项目标售房款作为付息来历，但相关账户因牵扯进此案也已被冻结，是以约800万元利*无法实时兑付。

对此，金元百利暗示，对于这笔利*将延期付出，不外公司已经采纳多项应对办法：起*，向投资参谋——中国银行深圳上步支行传递该事务，要求其尽快供给解决方案；同时，与昆明市官渡区当局就若何继续推进宝华寺项目开辟进行沟通，官渡区当局方面正在考虑尽快提出一级地盘继续开辟的工作打算。第三，也在经由过程多种渠道联系项目接盘方。

据金元百利总裁吴自力介绍，宝华寺项目占地1428亩，本年8月已经有125亩地盘进入招拍挂市场，11月还将有250亩地盘，这些地盘的市场价*在600—1000万元/亩，而丰华鸿业从本地当局手中获得的成本仅为约300万元/亩，项目自己的获利能力仍是有包管的。

万家共赢方面也暗示，公司已于第一时候向监管机关和相关部分陈述，积极采纳办法，今朝已经有用节制相关资产，可以或许保障投资人本息平安，资产办理人将全力维护资产委托人的权益，确保资产办理打算按期或提前兑付。

业内助士认为，这起案件现实上折射出当前的宏观经济情况下，地产**环环相扣，局部风险有舒展之势。

通道营业风险进入爆发期

依靠通道营业，基金子公司在客岁实现了“大跃进”式的扩张。但值得警戒的是，在规模急速膨胀的同时，基金子公司的营业质量堪忧，很多通道营业躲藏着较大的投资风险，而且在本年慢慢爆发出来。

无*有偶，深圳华宸将来资产办理有限公司也于8月11日发布“关于华宸将来—志高集团专项资产办理打算的第三次姑且通知布告”，暗示因**人出产经营呈现坚苦，并正在进行资产重组，未能在付息日付出第一年利*，从而响应的信任打算未能进行收益分派。

对此，多位业内助士暗示，基金子公司通道营业的风险正在被从头熟悉。基金子公司自己的风控能力较信任公司要弱，运作的项目呈现风险概率加大。同时，与信任公司比拟，基金子公司遍及存在人才和经验匮乏的问题，加之盲目扩张，对于项目标把控力度较弱。

现实上，基金公司子公司介入的某些项目，所承担的风险和可以或许获得的收益较着不合错误等。据领会，金元百利在此项目中所收取的办理费仅为0.6%，责任和回报并不匹配。