广州分站
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自2014年7月“牛市”启动以来,**君就开始跟踪偏股型投连险账户表现。沪指一路上扬,能**的偏股型投连险账户很多,但****的一直****。本次盘点,**君将统计时间拉长至2014年全年,抽样统计了74个偏股型投连险账户净值的变化。
记者统计发现,沪指在2014年涨了52.87%,74个偏股型投连险账户却无一****。业绩*好的账户涨幅为50.06%,多数账户涨幅在10%—20%之间。被动管理的指数型账户,胜过了大多数主动管理的股票型和混合偏股型账户。由此可见,想要在牛市保持不踏空,保险公司的资金管理能力还有待加强。
新年伊始,牛市不止步,如何选好一只偏股型投连险账户,**君和你一道做足功课。
■记者 李驰
*风光 太平价值先锋净值涨幅第一
记者统计的2014年收益排行榜显示,涨幅前三的账户分别是太平价值先锋型、海康人寿指数加强型、招商信诺成长型,它们的净值涨幅分别为50.06%、49.72%、48.42%。
正所谓路遥知马力,记者查阅太平价值先锋型账户的资料显示,以账户净值而言,2014年1月2日太平价值先锋型净值(买入价)为0.9339元,2014年12月31日净值达到1.4014元。其年涨幅离沪指52.87%的年涨幅仅有一步之遥。
太平价值先锋型账户成立于2007年10月。2008年底,账户净值深跌至0.5636元,此后净值一度回升。2011年、2012年该账户的绝对收益率分别为-24.24%和-2.29%,账户净值维持在亏损状态,直到2013年开始爆发式增长。根据华宝证券的统计显示,该账户2013年曾以27.82%收益率名列全部投连险账户的年度冠军。
*靠谱 指数型账户*低都能*三成
**君跟踪的74个投连险账户中有46个股票型账户、6个指数型账户、12个混合偏股型账户。
从不同类型账户的管理风格来看,股票型账户和混合偏股型账户需要主动管理,这更考验保险公司投资经历自主的操作策略和能力,而指数型账户相对被动,理论上是与大盘指数一同进退。
纳入指数型账户的抽样样本并不庞大,但6个账户中表现*差的也有32.48%的净值增幅,这一成绩能够进入股票型账户的前十以及混合偏股型账户的前三。不过,**君提醒,指数型账户单月集体跑输大盘的先例不少。从2014年下半年情况看,只有海康人寿指数加强型以及招商信诺成长型两个账户保持了强劲的增长势头,分别在2014年11月、12月跑赢同期沪指。在其他单月,都是6个账户全盘输给同期沪指。
小贴士
如何选优质账户?
选同类账户排名前1/3的账户相对靠谱
目前国内处于存续期的投连险账户多达195个,如何选择颇令投资者头痛。**君根据诸多投连险分析师的经验,总结出亮点:
一是如果一家保险公司旗下所有投连险账户中,占半数以上的账户能够排进同类账户的前1/3,说明此保险公司的综合管理水平和投资能力相对市场同业较为优秀。如果要衡量一只投连险账户的投资实力,它的历史业绩可以作参考,这个可以在官网上查到;
二是如果一个投连险账户能够排进同类账户的前1/3,说明它在该类账户中的管理水平较为优秀,同类账户的排名可以查阅一些机构的研报。
如果是要买偏股型投连险,可以关注《·**》每月的专项盘点和排名。
部分偏股型投连险账户 2014年收益率排行榜
表一:股票型投连险账户前三名
公司 账户类型 2014年收益率
太平人寿 价值先锋型 50.06%
恒安标准人寿 进取型 42.37%
泰康人寿 进取型 42.12%
表二:股票-指数型投连险账户
公司 账户类型 2014年收益率
海康人寿 指数加强型 49.72%
招商信诺 成长型 48.42%
建信人寿 指数成长型 46.35%
中英人寿 指数增强型 40.08%
中英人寿 指数型 35.43%
光大永明 指数型 32.48%
表三:混合偏股型投连险账户前三名
公司 账户类型 2014年收益率
华泰人寿 进取型 46.30%
华泰人寿 平衡型 42.13%
富德生命人寿 平衡I 31.31%
