广州重点排查高收益互金平台

国家14部委联手重拳整*,互联网金融监管再收紧

记者许莉芸 实习生邓丽琴报道 从去年底开始,互联网金融监管便念响“紧箍咒”,现在更是进一步强化。上周,有媒体称,***组织14个部委召开电视会议,将在全国范围内启动有关互联网金融领域的专项整*,为期一年。其**行、银监会、***、***将分别发布网络支付、网络借贷、股权众筹和互联网保险等领域的专项整*细则,公安部门也将参与其中。近日,广州市**办公厅正式印发《广州市人民**关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(以下简称“意见”),明确提出对各区内号称“***、***”产品开展监测排查,对非法集资的黑名单将限制银行开户等。业内认为,长期来看,监管部门的介入将让平台在合规经营上有更多指引和依据。

深圳试点信息披露系统

“之前监管态度是鼓励互联网金融发展,今年开始规范发展是主旋律。”广东互联网金融协会***朱明春对记者表示。

互联网金融无论发展还是监管,深圳都走在前头。昨日,小牛在线内部人士对记者表示,深圳福田公安分局上周向P2P平台下发了《互联网借贷平台公司基础信息登记表》,要求上报平台的股东背景、注册资金、平台运营数据等。“**关注信息披露,有点类似于上市公司的信息披露。”

不仅是深圳,全国监管都在日渐趋严。朱明春对记者表示,目前深圳经侦已在该市范围内摸底,“主要是了解公司的实际控制人、财务相关人员,万一出事了确保能找到人。”他还表示,上海、北京也开始对平台进行摸底。

朱明春提到,广东互联网金融协会目前正与深圳经侦部门一起制定一套信息披露系统,用来监测深圳市互联网金融企业,**关注标的的真实性,定期上报数据。“目前先以深圳的一个区为试点,未来再推广到全省。”

**打击线下非法集资

从今年3月开始,广州金融局、工商部门,以及广州互联网金融协会,就要求各家平台每月定时向上述部门同时递交相关报告。近日印发的“意见”中,更明确提出对市内各区号称“***、***”产品开展监测排查,对于非法集资的黑名单将限制银行开户等。

记者从平台获得的相关报送材料文件上看,平台向上述部门提交经营数据表、基础信息表以及自查自纠表3份表格,内容包括平台的资金托管(存管)机构、交易量、前5大借款人、出借人名单及金额、融资成本以及风险准备金计提额等数据。不仅如此,还有自查自纠表,要求各家平台汇报是否设立资金池或参与非法集资、是否有利用本机构互联网平台为自身或者具有关联关系的借款人提供融资、是否代销、是否有股票配资业务等,甚至包括单一融资项目的募集期是否超过10个工作日、是否有线下业务等更为具体的内容。

“非常严格,要求上述3份报告需在每月7日前按时提交。”新联在线总经理许世明表示,从平台长期发展来说,监管部门的介入让平台在合规经营方面有更多指引和依据。

米缸金融董事长曹晓峰对记者表示,此次监管部门主要打击非法集资的线下理财机构。旺财谷COO孙凯表示,“监管不仅仅注意到了覆盖面最广的P2P业态,也不仅止步于从顶层设计层面发布行业指导意见,或从各协会层面发布信披指引,而是基于‘各就各位,分业监管’的框架,联合地方**和公安部门,从各个领域强势打击非法集资”。