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都丽堂皇的装修、练习有素的人员、咖啡和奶茶的贴心办事……有谁想到，“高峻上”的银行大客户室里竟会发生惊心动魄的圈套。
日前，一个涉案金额达7亿多元的圈套在广东多地**。深圳中汇盈信朝上进步九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个**基金的200多名投资者陷入发急。他们抱着一线但愿四处驰驱，试图挽回*额损失。而一些银行人员则被曝在大客户室持久、公开兜销**诈骗的理**品。
事务回放大客户室里的圈套
江门企业家老谭没有料到，其在光大银行珠海分行营业部采办的3000多万元理**品竟血本无归。
2014年4月8日，老谭和老婆驾车来到位于珠海市海滨南路49号的光大银行珠海分行。因为是大客户，老谭一如既往地被客户司理蓝某迎入了此中的“百岛之城”客户室。在蓝某推销下，老谭“脑筋一热，就买了”。他老婆就地在蓝某办公室经由过程网银转出3120万元到基金账户。
9月30日，蓝某来电说产物出事了，并**次认可不是银行的产物。接完德律风，老谭像挨了当头棒喝，此后的工作更令他惊心：光大银行不认可“中汇盈信九号”是经由过程银行卖给客户的，**过程中，还要求客户出示灌音或录像以自证。
近似的圈套也在交通银行广州耀中支行内发生。退休教师老李称，在这家银行里，他和其他20多位投资者别离签下近3000万元的和谈，涉事的有原支行副行长杨某，人员黄某、周某和蔡某。
据初步伐查，“中汇盈信九号”涉事金额达7亿多元，200多人血本无归。
问题溯源
产物未经审批典质物竟是假的
深圳中汇盈信基金办理有限公司成立于2011年，“中汇盈信九号”募资用途为向纵横六合电子商旅办事有限公司发放贷款。
记者在《深圳中汇盈信朝上进步九号投资企业（有限合股）仿单》上看到，该产物采纳了地盘典质等风控办法：纵横六合联系关系企业五丰行投资办理有限公司**以其持有的面积为140787.78平方米地盘利用权供给典质。
但记者拿到的广州市河山房地产档案馆供给的资料表白，该处房地产的所有者为“广东物资集团公司”，并早已典质给银行。
申明这是一个圈套的细节还有，良多受害人的采办凭证竟是“产物仿单”而非正式的和谈文本。
更不成思议的是，这个名为“中汇盈信九号”的**基金底子就没有颠末相关监管部分的审批。警方称，2013年，深圳中汇盈信基金公司负责人卢某获悉纵横六合有**需求，两边商定每笔24%的年化收益。此后，基金公司在一些银行进行募资，允诺投资人可以按照投资前提分歧获6.5%－14%的年化收益。
和“中汇盈信九号”相关的圈套还有“中泽汇融七号”。这一**产物为广东益民旅游休闲办事有限公司（五丰行联系关系企业）募集资金，涉事金额较少，但据受害者统计也有3000多万元。
2014年9月18日，纵横六合董事长陈泽良灭亡，公司资金链断裂，“**圈套”表露。
**争议涉事银行应否承担责任？
银监系同一位不肯签字的人士将银行人员售卖中汇、中泽**基金的行为称为“飞单”。他说，近年来，涉及银行员工擅自发卖非本行自立刊行、授权和签定代销和谈的**基金等第三方理**品的事务时有发生。
他供给的数据显示，本年7月以来，仅广东就发生9起“飞单”事务，涉及中国工商银行等7家国有及股份制银行，激发至少10批群体性上访**事务。
“今朝，理**品中‘飞单’频发，消费者**艰辛。”中心财经大学法学院传授、金融法研究所所长黄震说。
“中汇、中泽**基金圈套”**后，光大银行广州分行称，该行从来没有售卖过“中汇盈信九号”等理**品，这是已去职员工小我私售行为，并且客户采办时应该知道这不是银行的产物。交通银行广州分行则暗示，这是银行去职员工做的营业，经核查客户划转资金的IP地址不是经由过程银行WIFI，可以证实客户并不是在该行采办产物。
两家银行均认为，产物不是银行产物，也不是银行代办署理产物，银行并未在合同上盖印，有没有责任需要由公检法部分来定。
对银行方面的说法，不少受害者称，分明是在银行里进行的买卖，对方还穿戴礼服，怎么一会儿就成为去职员工了呢？
“上班时候，穿戴银行礼服在银行的大客户室里面签定和谈，并且一次划转3120万元，银行没有贰言。要知道，日常平凡我们调动200万以上，银行行长就会出来问是不是没有办事好。”老谭既生气又费解。
“银行确实没有在上面盖印。但我们以前良多在银行买的理**品没有银行盖印都获得了兑付，莫非是人员一向在银行不法发卖？银行的监管又在哪里？”受害者李长生说。他向记者供给了从2010年至2013年时代在交通银行采办的“中融—民生成长1号”信任产物，记者发现上面确实没有银行盖印。
“若是在银行场地发卖，那就是职务行为，银行应按照责任*细先行承担赔付责任。”黄震认为，只如果在工作时候、在工作场地售卖的产物，客户就有来由相信这是银行员工的职务行为而非小我行为，银行必需承担连带责任。
在“中汇、中泽**基金圈套”中的受害者，既有老谭如许的企业家，也有退休教师、公事员、足球锻练，此中不少仍是海外人士。因为部门受害人几乎是倾家投入，有人是以进了病院。
广东省银监局有关人士暗示，将严厉核查“飞单”行为，对在“飞单”中负有办理责任的银行，当令采纳谨慎监管强制办法，甚至实施行政惩罚。并慢慢奉行银行理财及代销营业的灌音录像工作，成立银行违规员工惩罚信息库，实现银行同业、监管部分之间信息共享，加大“飞单”员工违规成本，防止“带病流动”。
