浦发银行金牌理财师入围名单

胡丹丹丁宁

理财师

胡丹丹

北京科技大学工商管理硕士，拥有6年银行从业经验，从事过贷款、银行理财岗位，目前就职于上海浦东发展银行深圳龙华支行，任职理财经理一职，取得的资格证书有银行从业资格、保险代理人资格、证券基金销售资格以及浦发银行颁发的理财经理上岗资格，曾荣获“理财销售之星”荣誉称号。

她的理财观

理财是投资，更确切地说是一生的现金流规划，既然是规划就一定要做到合理的配置，**在人生的不同阶段都能有充足的资金。所以她在给客户做产品搭配的时候，在尽可能了解客户的基本情况后，会给到一个短、中、长期的配置，短期半年到一年，中期2到5年，长期就是5到20年甚至更长，配置中一定注意的是防止购买重复，每阶段配置比例适中，而且资金规划中，注意的是要显性和隐性资产均有，收益固然重要，但是本金是基础，本金的避险和传承更是重中之重。

她认为，理财经理也是一个风险岗位，面对的是形形**的客户，操作的是上百上千万的资金，业务办理过程中，稍有差池或者理解上的偏颇，便很容易引发问题，因此这非常需要耐心和耐性，同时还应把握沟通的分寸，与人打交道既是*容易的事，也是*难的事。

她之*

2014年上半年，成功为客户配置保险资产，共计13单，合计金额1000余万，不但增加了多个VIP客户，还引进了稳定的资产。

利用自己的资源，**了两家较大规模的企业，已经为支行**了接近5000万的贷款，双方互动较好，期待后续更多业务的产生。

在理财产品销售方面，全年合计销售理财产品过亿元，带来了较为可观的中收。

她的成功案例

一个打算在浦发银行销户的十分谨慎的香港客户，通过半年的维护和跟进，由*初什么业务都不愿开通，到目前各项功能均绑定，资产在近两年一直都是30万的情形下，一下子提升到了接近800万，而且还签署了该行*新推出的专属投资账户服务，可以说是该服务上线后深圳分行的第二单，不但成功锁定了一年的资金，还为深圳分行增加了一个私行客户。

丁宁

2010年6月获得AFP资格认证。2012年1月获得CFP资格认证。

2010年5月至2011年11月期间，在某银行***中心市场商务室特惠组、收单组、白金组工作，担任客户经理职务。2011年11月至2014年5月期间，在某银行金谷支行担任理财经理职务。现在在上海浦东发展银行深圳华强北支行担任理财经理职务，和客户关系密切，对于老客户有较强的维护和营销能力，在新客户开发也有较****。

他的理财观

理财*重要的就是要做到财务自由自主化，要根据客户的实际需求进行合理分配，以达到自己的财务平衡、收支平衡，完成自我的生活目标。

他的成功案例

张**（化名），单身，从事律师工作，现有个人存款5万元，月收入平均5000元，单位购买社保和住房公积金，年底奖金约5000元。扣除日常支出后，月余3000元左右，想咨询理财师在现有情况下如何理财？

他的理财建议是，张**三金一险已购买，算取得了应对个人风险的基本**。他的建议是徐**可以考虑购买医疗保险中针对妇女特定肿瘤的补充医疗保险三。该险可应对十种妇女高发性肿瘤，每份100元，每份*高保额为10000元，**期限为10年，每人限购三份，张**可一次购买三份。另外，张**应为自已购买相应商业保险，以**重疾及意外为主，可选择目前保险公司推出的月供型品种，月支出大概控制在300元。

经调整后，张**大概资产情况为：年结余49400，月结余约4117元。首先张**可以用已有的5万存款做理财产品，因张**资金短期用途不多，可以买月月享盈理财产品，等几个月后有积累资金就可做3个月左右的固定期限类理财产品以增加收益。另张**可考虑每月以1500元选择基金定投，建议股票型基金与混合型基金各月投500元，以分散风险。基金定投*好使用银行所提供网上银行操作，以享受手续费折扣。同时，建议张**与理财师随时保持联系，在股市明显阶段性拐点以卖出前期定投基金保留已得利润，后期再加大定投量以取得复利效益。

*后，张**可以每月将剩余资金投资在浦发银行的浦发宝理财产品，该产品起点低，收益较高，流动性很好，以满足日常各种资金需求且长期持有，做到资金灵活的同时亦可取得丰厚收益。