北京查获涉案1400亿地下钱庄

据***电14日从北京警方了解到，近期警方破获了藏身北京的10余个跨境****，共抓获涉案人员59名。据初步统计，这些*庄近年累积交易金额已近人民币1400亿元。

个人“倒汇”牵出大案

今年2月，北京警方发现一姚姓男子连续收取人民币后，再利用多个账户兑换成美元向境外汇出，每次兑换数额均为国家规定的个人年度购汇额度上限5万美元，在一年多的时间里，姚某兑换并汇至境外500余万美元。警方根据这条线索深入侦查，发现隐藏在北京市的多个****团伙。

经过7个月的侦查，警方掌握了这些****的涉案账户、非法交易流程、资金流向、经营网络和活动规律等基本情况，于9月18日凌晨出动400余警力展开集中抓捕，共抓获涉案人员59名，扣押银行卡800余张、网银数字证书100余个，同步冻结涉案银行账户264个。经对涉案人员交易情况调查，警方发现这些*庄近年累积交易金额已近人民币1400亿元，仅今年3月至6月，对境外支付就超过1亿美元。

据犯罪嫌疑人尹某某交代，2013年以来，他在香港注册成立公司，在北京从事小五金外贸生意，过程中产生大量的美元资金流。为实现利益*大化，尹某某在境内银行开设离岸账户，利用离岸账户的境外账户属性，做起倒卖和跨境转移外汇的买卖，每单业务均能比银行结汇多获得1‰至2‰的利润。

目前，此案仍在进一步调查中。

****犯罪手段升级

在侦查中警方发现，这些****网络盘根错节、辐射面广，组织严密、分工精细，经营手法隐蔽、复杂，犯罪手段出现新的特点。

一方面，****犯罪团伙充分利用新技术。随着金融机构交易结算工具的迅速发展，网上支付、手机支付、电话支付等手段均成为犯罪团伙利用的工具，他们大量采用各种转账手段，减少现金交易，单个****仅需极少的人员运作即能实施大规模的资金汇兑和转移。

另一方面，多方寻找漏洞，钻空子实施犯罪。这些****均具有较强的反侦查意识，他们借用、租用、购买他人银行账号进行交易，并定期更换交易账号，同时，采取家族式经营模式，以自己的住宅作为经营场所，以逃避打击。

北京警方负责人说，在侦办此案的过程中，警方发现个别****跨境转移资金行为改变了个人购汇倒汇、境内外账户对冲等方式，采用更加便捷的离岸账户进行犯罪行为。这也是北京警方首次破获利用离岸账户实施倒汇犯罪的案件。