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2012年9月，廉金枝（中）高票被选“投资焦作**风云人物”。资料图
距离河南省焦作市当局300米摆布的处所，有一栋两层的办公楼。曩昔，这里人气很旺，前来理财咨询和打点营业的人川流不息。现在，这里已室迩人遐，仅有三张供办案挂号的桌椅。
这里曾是中宏昌盛投资控股集团有限公司(下称中宏昌盛)的办公地址。法*周末记者在采访中领会到，8月15日，该公司**廉金枝被焦作市警方从办公室以**不法集资带走，随后该公司旗下多个担保和资产办理等公司接踵被查封。
在一些投资者看来，廉金枝是本地赫赫有名的人物，头顶“孟州市人大代表”“投资焦作**风云人物”“中国高层决议计划委员会副会长”“焦作市**农业合作社女理事长”“焦作市农村信用合作促进会会长”等光环。在她被带走前，公司的运作一切正常，一向以来每个月的利*都能按时打到账户上，本金也随时都能掏出来。
这与那些因资金链断裂而导致投资者血本无归的不法集资案分歧。不少人对廉金枝的涉案原因布满猜测。
直到9月26日，官方暗示，廉金枝因**不法集资罪被批捕。
“高息揽储、高息放贷是此案的特点。”一位办案民警透露，今朝有151人在打点此案，初步估量涉案金额达12.3亿元摆布，涉及的省份除河南外，还有山西、山东、安徽、陕西、北京等。
“投资焦作**风云人物”
廉金枝老家在孟州市廉桥村，孟州市是焦作市下辖的县级市。公开资料显示，她出生于1980年，结业后在华夏内燃机配件厂做一名手艺员，2003年进入郑州中信银行工作，2007年在焦作市建立了**家众信商务有限公司，起头从事揽储对接企业项目标营业，后接踵成立了各类字号的资产办理公司。
直至案发前，廉金枝已成立起复杂的集团公司收集，以中宏昌盛为代表，其官网显示，营业涵盖资产办理、**办事等，甚至涉及旅游地产、文化财产投资等十几个范畴。该集团号称在中国境内拥有17家控股公司，名气*大的4家子公司是：亿登峰(北京)资产办理有限公司(下称亿登峰)、焦作信雅达资产办理公司(下称信雅达)、千森宇(北京)**投资担保有限公司(下称千森宇)和焦作市忠昊农业经济合作联社(下称忠昊农业)。
从工商资料来看，廉金枝大部门公司注册时，经营规模为供给各类“咨询办事”。一位办案民警透露，中宏昌盛旗下的公司营业模式大同小异，公开传播鼓吹，专注于为客户供给量身定制的金融办事，也就是向客户拉存款，向企业放贷。但忠昊农业拥有林业、奶厂、果蔬莳植基地等实体项目。
在2012年9月由焦作市发改委、市工信局、市***、市***结合举办的“投资焦作**风云人物”评选勾当中，共有30名候选人公开竞选，廉金枝*终以高票被选。
“本地的报纸、电视、广播、收集持续展播候选人的事迹，接管社会公家投票和监视。这也让廉金枝的知名度在老苍生中大为提高。”本地一名媒体人士说，按照那时的说法，此次勾当旨在激励对焦作市经济社会成长做出凸起进献的投资者，进一步营造杰出的投资情况，吸引更多企业投资焦作，加速华夏经济区经济转型示范市扶植。
法*周末记者梳剃头现，本地媒体是如许介绍廉金枝的职务的：“现任中宏昌盛投资控股集团公司执行总司理、河南忠昊农业成长有限公司总司理、大天然生态农业集团公司执行总司理、北京中宏昌盛房地产开辟有限公司总司理。”而对其评价则是：“她年数轻轻却目光独到。在中信银行工作时代，提出了本身的理论，让数家成长中的中小企业渡过了坚苦期间，后来又把投资目光放在了农产物深加工项目上，莳植蔬菜以‘有机、绿色、生态、无公害’为亮点，并不竭提高产物的知名度，创出品牌，成立以农业合作社为连锁渠道的发卖收集，经由过程农产物深加工使农产物加倍邃密化、品牌化，走高端农产物路线。”
官民眼中的“诚信”**
“报纸、电视、收集上经常有廉金枝的报道，感受她仍是很诚信的。”在投资者张文(假名)的眼里，廉金枝人脉关系多，措辞处事爽性利落，投资有保障。
法*周末记者从一名办案民警处获悉，在投资者中，既有布衣苍生，还有官员和法令界人士。
“手里的闲*放在银行里利*太低，一年也攒不下几个*。这家公司诺言好，当局也撑持，*放在里面当然安心了。”张文说，中宏昌盛在宣传资猜中称，集团先后被评为中国投资委员会理事单元、中国河南商会成员理事单元、大型企业及小我财富办理机构、*具实力风控机组成员单元、专业本*办理机构、中国高层决议计划协会理事单元，廉金枝本人也有“孟州市人大代表”等声誉。
不仅如斯，孟州市当局部属的国有公司也与廉金枝进行合作。
孟州市当局《关于成立焦作鑫桥投资办理有限公司的请示》显示，焦作鑫桥投资办理有限公司注册资金1亿元，此中财务出资20%，社会募集80%。工商资料则显示，国资布景的孟州市投资开辟有限公司出资2000万元。
《募股委托书》则显示，焦作鑫桥投资办理有限公司委托信雅达经由过程委托理财体例或告贷体例，向特定理财客户募集8000万元资金。信雅达将此营业授权给了中宏昌盛代办署理，并承诺理财预期年化收益率在15%以上。而信雅达和中宏昌盛均为廉金枝创办的公司。
“若是当局不信赖廉金枝，是不会与其合作的，也不会给其那么多声誉。”焦作市当局一名官员说。
张文说，廉金枝的公司不欠*，到期可以取，不到期也可以取，不敷一月不算利*，不到期利*算1分。投资者每个月都能正常收到利*，不然早就闹开了。
案发后，突如其来的变故，使投资廉金枝公司的人陷入发急。9月18日，各地投资者曾自觉堆积到焦作市当局门前拉横幅示威，试图追回本身的资产。
洛阳市吉利区有不少村民把拆迁款也投了进去。一位投资者说，该区东杨、西杨二村正赶上拆迁，约200户村民将4000万元摆布的拆迁款存放到信雅达吉利分公司，每月拿利*。洛阳市冲击和措置不法集资工作办公室9月30日传递称，信雅达吉利分公司两名负责人已经被批捕，新查扣赃款69万元，查封小我住房一套，冻结账户资金213万元。
投资者的*流到了哪里？这也是警方侦查的重点。法*周末记者在采访中领会到，固然此案涉及地址多，但由焦作市公安局打点，相关处所的公安机关予以协办。今朝，警方传递的冻结资金仅有1.17亿元。
光环背后埋没的“奥秘”
“廉金枝的资金链一向维持得较好，外部几乎看不出风险。”一位办案人员说，廉金枝的资金链维持体例首要有两种：一种是高息放贷给中小企业，解决资金周转难的问题，一种则是靠投资者的相信心理，不竭接收资金。
“他们对放贷很是正视，没把握收受接管的绝对不会放贷。”曾经向中宏昌盛告贷的一位企业主透露，向银行贷款手续繁琐，廉金枝恰是看到中小企业在成长中确实需要*，并且用*时候紧，周转快，经不起迟延，她手下的营业部专门找有典质能力的中小企业。
中宏昌盛多名员工暗示，公司要求对投资者务必连结“诚信”形象，不然就会落空投资者。
一位李姓员工说，公司高层很是正视外部形象宣传，内部也办有报纸《中宏金报》。
“正常运转的一个公司，为何俄然出事了？”事实上，这家公司也埋没着不少“奥秘”。
工商资料显示，中宏昌盛的股本金并非对外传播鼓吹的9亿港币，而是1万港币。公司挂号的地址为香港尖沙咀金马伦广场16楼F室，也并非官网显示的11楼，并且公司仅有一位在册挂号的董事——董振方，其身份证信息显示，为河南省商丘市民权县人，出生日期为1988年5月1日，性别为男性。
2013年11月28日的《中宏金报》上显示，中宏昌盛集团在2013年共签约市值约30亿元的合作项目，涉及矿产、贸易地产、汽车从属品加工、新能源、矿产开采、生态养殖、高端办事业等多个范畴。
该报纸还列举了那时签约的8个项目，但在网上查不到这些项目标具体环境。
上述李姓员工说，公司收到投资者的现金后，不少都打到了相关负责人的小我账户上，对外诠释说，是为了便于付出利*。
忠昊农业以及分布在焦作20余家名为“农枝花”的超市，在本地也颇有知名度。本地媒体报道称，忠昊农业拥有一流的品牌产物，现代化的出产基地，不变高效的产物供给链，壮大的营销收集和优异的办事团队。该公司创出了“忠昊”“太极拳”“怀川”“声誉”等一批中国知名品牌，并与多家**知名企业成立了杰出合作关系，公司出产的“怀川牌”系列产物荣获了“绿色食物A级产物”和“中国郑州**农博会金奖”，“怀川牌”四大怀药系列产物获评中国闻名品牌，拥有专利、商标和常识产权等12项。
中宏昌盛一位员工则称，忠昊农业建的大棚蔬菜及果园基地，首要是用来参观用的，几乎没有产出，公司自己也没有经销团队。
忠昊农业在武陟县宁郭镇建有生态有机农业大棚。本地一名人士称，其实忠昊农业也做揽储营业，这些项目标存在可以或许积极吸引客户往里面投资。
不法集资手段趋于隐藏
法*周末记者从焦作市当局领会到，该市自2011年起头，就对不法集资问题整*睁开了专项步履。2013年，焦作多家投资担保公司倒闭，当局对投资担保市场也进行了整顿。
但这些并没有波及到廉金枝的公司。
本年7月，焦作市成长鼎新委、市工商局结合开展投资类企业不法集资专项排查步履，集中整*投资咨询、投资办理、投资公司等投资类企业，重点内容是：是否超经营规模从事假贷勾当、是否接收公家存款、是否无照从事不法经营勾当等。对查出的**不法集资类的投资企业，将**时候移交地点地冲击和措置不法集资工作带领小组。
“在此次专项排查中，廉金枝所创办的投资担保公司表露出不少问题。”焦作市一位不肯签字的官员透露。
这名官员还透露，投资担保机构在缓解中小企业**难问题上阐扬着必不成少的感化，官方在实践操作中很是稳重。
河南省工信厅官方网站动静显示，截至2014年8月底，全省中小企业单元数达到41.46万家，七成企业有**需求，对折企业的**需求不克不及获得知足。
“在如许的需求下，投资担保公司就有了保存空间，但前提是需要不竭接收资金。”中国政法大学传授李建伟认为，不少不法集资勾当往往以高收益、高回报为诱饵，打着“撑持处所经济成长”“本*运作”“成长三农”等名义，在正当公司名义袒护下假借投资理财、创业投资等形式，由直接接收存款成长到进行出产经营投资，由单一债权成长到股权甚至债权、股权相夹杂，由单人作案成长到组织化、智能化和收集化，手段加倍隐藏。还有的不法集资企业经由过程异地设立分理处、代办处或者分公司、子公司的体例，跨行政区域吸纳资金，采纳用后来接收的资金付出先前接收资金的回报，给投资者感应投资无风险，诱其继续投资。
“放出的金*能实时获得收受接管，不法集资者尚能获得比力高的收益，一旦不克不及实时收受接管，他们的资金链就轻易呈现断裂，不法集资的行为随之会浮出水面。”河南省高级人民法院一名刑事法官坦言，不少不法集资案就是如许表露的，因资金来历和投资者环境复杂，社会影响也较为恶劣。
李建伟认为，不法集资案的几回再三曝出，申明浩繁中小企业的**之路仍然不敷顺畅。另一方面，跟着经济的增加和国民财富的增添，居民手中的闲置资金越来越多，保值增值的投资需求兴旺，但可供选择的**、投资产物种类少、渠道单一，不克不及知足人们日益增加的投资需求，不少介入集资者缺乏响应的经济金融法令方面常识，不克不及区分正当和不法的边界，心存侥幸、发家心切、经不起高利*诱惑。
“要削减不法集资案的发生，仍是要帮忙丰裕的民间本*找个正当的有吸引力的投资回报出口，同时要提防和冲击不法集资勾当。这应该是金融等相关部分当真思虑的问题。”李建伟说。
