银监会称存款“失踪”实为“上当” 已要求严查

此前多地被曝银行存款“失踪”，银监会称不解除银行里有“内鬼”，已要求严查。

杭州、南京等多地储户银行存款近日接连被曝“失踪”，引起社会和监管层存眷。2月4日，银监会发布评论文章《所谓存款“失踪”本来是“上当”》。银监会相关人士对新京报记者暗示，所谓存款“失踪”，现实上是“上当”，今朝银行存款不存在丢失、失踪状况，提醒储户不要妄想高利*，以防上当。该人士称，存款诈骗案件需要司法部分来查询拜访，认定责任后，监管部分会追责。

1月15日，***刊发以《42名储户9500万存款丢失，多地银行存款屡失踪》为题的查询拜访报道。

报道称，近日多地银行存款几次“失踪”，浙江杭州42位银行储户放在银行的数万万元存款仅剩少许甚至被清零；泸州老窖等知名企业存款也呈现异常，近3个月存在银行的5亿元不翼而飞。同时，义乌、南京、湖北等地也呈现了储户存款失踪事务。

昨日，《所谓存款“失踪”本来是“上当”》作者河北银监局人士对新京报记者暗示，经领会，上述存款不是“失踪”，也不是“被盗”，而是不知不觉中“上当”了。跟着ATM机、POS机、网银、手机等付出体例越来越普及，经由过程银行渠道或假充银行诈骗成了一些骗子们的*选。

在1月23日国新办进行的2014金融鼎新等环境政策例行吹风会上，银监会副主席王兆星暗示，银监会已经存眷到此事，具体原因和环境还在进一步伐查。无论发生什么环境，银行都必需增强自身办理，有义务庇护存款人的正当权益。

“储户存款失踪后，银行需要查询拜访是什么原因引起的。”王兆星说，不管是因为银行办理或信息系统缝隙，仍是因为个体社会犯罪分子和银行的工作人员彼此勾搭造成对存款资金的诈骗等，要分清分歧的环境、分歧的性质、分歧的责任来别离加以处置。

上述银监会相关人士称，银行存款是平安的，不外，不解除银行员工里也有“坏人”，与外人“表里勾搭”诈骗存款等，银监会已经要求银行严查。

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“42名储户丢*因表里勾搭诈骗”

2月4日，银监会发布评论文章《所谓存款“失踪”本来是“上当”》，对于存款诈骗体例作了归类，认为*要有：社会人员诈骗、银行员工与社会人员表里勾搭诈骗、银行员工骗取客户存款；对应三类分歧的诈骗体例，银行承担分歧的责任。

泸州老窖案：社会人员诈骗

文章指出，泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案，属于社会人员诈骗。稀有名诈骗分子合谋伪造银行**，编造假存款合作和谈，假充银行工作人员到公司上门开户，获取公司有关开户所需资料和印模，然后私刻假**，伪造开户资料，到银行打点开户手续，并利用假印鉴将存款全数转出银行。

文章称，在这类案例中，客户未能分辨真伪，泄露关头信息，导致资金上当，银行似乎没有较着过错。当然，银行也有责任、有义务**相关轨制和流程，银行工作人员有需要严酷查对、明察秋毫，削减犯罪分子的可乘之机。

42名储户案：表里勾搭诈骗

文章还指出，在银行员工与社会人员表里勾搭诈骗案中，常见的哄人诱饵是“存款利*高”。好比杭州的42名储户，中介骗子**给他们年利率13%，然后被领到银行对面的一个房间里，签定一份**书，内容包罗“不开通短信提醒”“不开通网银权限”，更好笑的一条是“不合错误在银行工作的亲人伴侣提起”等，这很显然不是一笔正常的存款。

文章称，发生表里勾搭的诈骗案，有关银行必需对储户的资金损失承担响应的责任。而银行为了本身的诺言一般会对存款本金和正常利*先行垫付；司法部分也会按照各方所负的责任作出*终裁决。但无论若何，存款的高息是不受庇护的，并且损失部门本金也是有可能的。

在银行员工骗取客户存款案中，曾呈现过银行员工拐骗储户多次输入暗码，在储户不知情的环境下，黑暗将存款转出。发生这种诈骗时，银行会全数负责。