专家讲座提高市民理财素养

9月11日，第二届东莞**理财师评选大赛总决赛在市会展酒店举行。团体赛上，双方进行激烈辩论。南都记者梁清摄

南都讯记者卫学军　第二届东莞**理财师评选大赛历时3个月，141名选手通过初赛、复赛和总决赛，决出了“****理财师”10名和“****理财团队”10支。东莞银行收获*丰，有三人获评“****理财师”，并有两个团队获评“****理财团队”。东莞银行因参赛人数众多，获评“*佳组织奖”。跟去年相比，今年的理财师大赛增设了**讲座环节，极大提高东莞市民的理财热情和理财素养。主办方称，明年的理财师大赛将继续增设这一环节。

大赛旨在规范东莞理财市场

第二届东莞**理财师评选大赛由东莞市银行业协会、东莞市保险行业协会、东莞市证券业协会、东莞市信用担保业协会4大协会主办，南方都市报、北京东方华尔金融咨询有限责任公司东莞分公司承办，团贷***冠名。

大赛报名条件中规定：凡持有CHFP国家理财规划师一、二、三级资格认证、AFP金融理财师、CFP国际金融理财师、RFP注册财务策划师资格证其中之一，或者持有专业金融培训机构理财类课程结业证书，同时从事相关理财服务工作一年以上者均可参加。

这项参赛资格条件折射出当前五花八门的理财师资格证书认定体系。理财师作为一个朝阳职业，日益受到关注。然而，作为一个新兴的职业，理财师的资格评定和证书颁发皆处于鱼龙混杂的阶段，在市场上并没有完善的监管，从发证的机构，到考核的体系、培训的方式都没有统一的标准。

在第二届东莞**理财师评选大赛启动仪式上，南方都市报副总经理郑胜利表示，举办大赛的目的，是维护东莞金融服务行业发展秩序，提高金融服务从业人员的综合素质，规范金融理财专业人员的从业标准，促进东莞金融行业的规范健康发展。

“去年首届比赛总决赛场地也是在这里，总决赛给我留下的印象很深刻，很多人都流下了激动的热泪。”郑胜利称，“我们将通过推选东莞金融机构中理论及实践经验丰富的**和优秀理财师，树立金融理财规划师个人及相关企业的品牌形象。”郑胜利表示，今年是南方都市报进入东莞的第十二年，南方都市报刚刚进行了优化版面的改版，将更好融入东莞的方方面面。

多场讲座提高市民理财素养

跟去年东莞首届**理财师大赛相比，今年东莞第二届**理财师大赛着重在举办大赛的同时，通过举办多场讲座提高东莞市民的理财素养。

在6月29日东莞第二届**理财师评选大赛的启动仪式上，主办方邀请中国社会科学院财经战略研究院税收研究室主任张斌教授，作了首场主题演讲。

谈到房地产业时，张斌表示，资源紧缺的城市受城镇化的影响，房地产市场仍将会有较大发展。在接受南都记者专访时，张斌表示东莞中小企业较多，地方政府可适当减少一些行政事业型收费为企业减负。针对此前引起广泛热议的电商征税的问题，张斌认为“电商征税的概念并不准确”。“而淘宝店如果年销售额不到24万元，跟实体店一样可不用缴税，超过24万元才需要缴税。”他表示，如果这些淘宝店有实体店，可将线上销售额纳入线下监管，若无实体店也需要进行税务登记，如实申报销售情况，纳入行政机关监管范围。

而在9月20日的颁奖典礼中，举办方还将邀请中国人民银行研究局科研组织部主任、博士生导师伍老师就当下热点问题演讲。伍老师深入浅出地讲述了经济新常态及表现，细致分析了2014我国金融理财市场，结合当下的经济热点重点介绍了经济新常态下如何把握理财未来趋势。

由于举办颁奖典礼时是阿里巴巴上市的第二天，现场提问环节4个问题中有两个跟阿里巴巴上市相关。现场有听众表示，阿里巴巴在美国上市值得庆贺，但阿里巴巴的大股东是软银集团和雅虎等，阿里巴巴在发展中几乎没有中国的银行或财团为其融资，阿里巴巴*终是在美国上市，而目前中国股市还在痛苦挣扎，为何会出现这一现象？

伍老师表示，其对阿里巴巴一直非常关注，一是因为阿里巴巴的互联网金融创新，二是阿里巴巴这个企业值得研究。“阿里巴巴*大的股东是软银集团，其实百度、腾讯等企业*大的股东也都是外国的投资者，这为我们敲响了一个警钟。”伍老师表示，如果培养一个民族企业，需要政府有前瞻性眼光，要求国内的企业家能够精准地看清市场动态，能看到3-5年甚至更远的未来，这样才有可能培养出值得引以为豪的民族企业。

主办方表示，今年通过讲座推动普通市民参与理财大赛，带动市民学习理财知识，效果显著，明年将继续采取这一举措，提高东莞市民的理财热情和理财素养。

金榜题名

第二届东莞**理财师评选大赛(个人赛)

****理财师：

冠军：农业银行李云霞

亚军：中国银行吴武荣

季军：东莞信托黄悦

招商银行万璐

东莞银行袁淑云

东莞证券何肖贞

广发银行梁宝珠

东莞银行梁偶连

东莞银行张文峰

东莞农村商业银行袁焯炜

第二届东莞**理财师评选大赛(团体赛)

****理财团队：

冠军：中国银行队

亚军：东莞银行一队

季军：农业银行“携行伴远”队

●建设银行队

●招商银行“启程”队

●东莞信托“智信”队

●东莞银行二队

●东莞农村商业银行“滴水不漏理财”队

●东莞信托“智TOP”队

●东莞农村商业银行“财智”队

第二届东莞**理财师评选大赛

*佳组织奖：东莞银行

佼佼者

东莞银行是*大赢家

今年大赛报名选手比去年增长了近1倍，共141名选手报名，其中81名理财师报名参加个人赛，60名理财师组成15支团队，代表各自企业参赛。7月25日-8月4日的初赛(形式为网络答题)过后，共14支团队、51名个人选手入围了复赛。8月22日-8月25日的复赛形式为：团体赛考核各团队合力撰写的理财案例分析报告(占分100%)，由两位老师评分，综合得分前10名晋级总决赛；个人赛采取“网络答题(占分10%)+理财案例分析报告(占分90%)”的形式，案例报告也是由两位老师评分，综合得分前10名晋级总决赛。

总决赛结束后，现场评委通过打分，评出第二届“东莞**理财师评选大赛”个人赛和团队赛的冠亚季军，并在上周六举行的颁奖典礼中公布。

在第二届“东莞**理财师评选大赛”中，银行成*大赢家。在10名“****理财师”中，8名来自银行，另外两名来自东莞证券和东莞信托。在10支“****理财团队”中，亦有8支来自银行，另外两支来自东莞信托。东莞银行收获*丰，有3人获评“****理财师”，并有两支团队获评“****理财团队”。

除了评选“****理财师”和“****理财团队”外，今年主办方增设了一个“*佳组织奖”的奖项，该奖项评选标准是参赛人数*多的企业。东莞银行今年共28人参赛，其中20人参加个人赛，8人组成两支团队参加团体赛，参赛和入围总决赛的人数*多，获评首个“*佳组织奖”。